آیا راهکاری وجود دارد که با استفاده از آن بتوان ریسک سرمایه‌گذاری در بورس را کاهش داد؟ اگر قصد سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی را داشته باشید باید از همان ابتدا ریسک آن‌ه را بپذیرید.
بااین‌حال راهکارهایی نیز وجود دارد که بتوان سرمایه اولیه را حفظ کرد. در این متن از دیجی‌پی با تمام روش‌هایی که برای این منظور وجود دارد آشنا خواهید شد و سپس با اطمینان می‌توانید وارد بورس شوید. پس تا انتها همراه ما باشید.
راهکارهای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در بورس
پیش‌از بررسی کلی و جامع راهکارهای کاهش ریسک، بهتر است بدانیم بورس چیست؟ در این خصوص باید گفت بورس بازار مالی سازمان‌یافته‌ای است که در آن قیمت‌گذاری و همچنین خرید و فروش سهام شرکت‌ها انجام می‌شود.
این بازار بخش‌های مختلفی دارد تا همه افراد بتوانند با هر بودجه‌ای در آن سرمایه‌گذاری کنند. نتیجه این کار می‌تواند سودرسان و در برخی موارد زیان‌آور باشد.
به همین دلیل لازم است با راهکارهایی که در کاهش ریسک موثرند آشنا شوید و آن‌ها را در معاملات خود به‌کار گیرید. این نکات و همچنین افزایش تجربه‌ای که به‌مرور به‌دست می‌آید، باعث کسب سود بیشتر شما خواهد شد. در ادامه با روش‌های کاهش ریسک آشنا می‌شوید.
پیش‌از ورود به بورس آموزش ببینید
کسب دانش برای موفقیت در هر بازاری ضروری است. بورس نیز از این قاعده مستثنی نیست. پس قبل‌از هر اقدامی به‌دنبال شرکت در دوره‌های آموزش بورس باشید تا توانایی تصمیم‌گیری درخصوص زمان خرید و فرش سهام‌ها را پیدا کنید. با این کار می‌توانید خود را از هیجانات بازار نیز دور نگه دارید.
یادگیری بورس نیاز به صرف هزینه و زمان دارد. اما در عوض دیگر لازم نیست منتظر بمانید تا دیگران به شما بگویند چه سهامی خوب و کدام بد است.
چراکه در بسیاری از موارد، معامله‌ای که تنها با استناد به حرف دیگران انجام شود چیزی جز ضرر به‌همراه ندارد. آشنایی با اصطلاحات رایج، کار با نمودارهای قیمتی و همچنین توانایی تحلیل ازجمله الزامات ورود به بازار بورس محسوب می‌شوند. در ادامه با انواع تحلیل آشنا خواهید شد.
تحلیل تکنیکال و تاثیر آن در کاهش ریسک بازار بورس
آموزش تحلیل تکنیکال این امکان را به‌وجود می‌آورد تا با استفاده از ابزارهای مختلف، روند قیمت را تشخیص دهید. همچنین نقاط ورود و خروج از معامله را شناسایی کنید. تحلیل‌ها ممکن است دچار خطا شوند اما در بسیاری از موارد درست عمل می‌کنند و تا حد زیادی جلوی ضرر را می‌گیرند.
تحلیل بنیادی و تاثیر آن در کاهش ریسک سرمایه‌گذاری
تحلیل بنیادی به شما این امکان را می‌دهد تا اعتبار یک شرکت را بررسی کنید و با توجه به آن، سهام بخرید. یادگیری این نوع تحلیل و استفاده از آن کمی سخت و زمان‌بر است. چراکه باید به بررسی صورت‌های مالی و گزارشات منتشرشده توسط مجموعه بپردازید و سرمایه کل آن را تخمین بزنید. اما این سختی به اطمینانی که درخصوص سرمایه‌گذاری پیدا می‌کنید می‌ارزد.
کاهش ریسک با سرمایه‌گذاری بلندمدت در بورس
یکی از بهترین راهکارهای کاهش ریسک فعالیت در بازار بورس، سرمایه‌گذاری بلندمدت است. با توجه به نوسانات موجود در این بازار و همچنین محدودیتی که در سودریانی وجود دارد، افزایش سرمایه و کسب سود در کوتاه‌مدت بسیار دشوار خواهد بود. پس بهتر است معاملات خود را با دید دیگری پیش ببرید.
اگر تحلیل بنیادی را به‌درستی انجام دهید و سهام شرکت‌های معتبر را بخرید، در بلندمدت سود خوبی به‌دست خواهید آورد. این مورد همچنین برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز صدق می‌کند. پس بهتر است به‌جای تلاش برای کسب سود از نوسانات بازار، سهمی بخرید که ارزش نگهداری داشته باشد و در بلندمدت سود خوبی ارائه دهد.
پرتفوی متنوعی داشته باشید
تنوع‌بخشیدن به پرتفوی نمونه بارز مثال معروفی است که می‌گوید همه تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد نچینید. این راهکار همواره توسط متخصصین مالی توصیه می‌شود. برای کاهش ریسک باید یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع داشته باشید که در آن چندین دارایی حتی از بازارهای مختلف وجود دارد.
اگر تمام تمرکز خود را به خرید سهام اختصاص دادید نیز بهتر است شرکت‌های انتخابی از یک صنعت نباشند. به این صورت که در پرتفوی خود سهام شرکت‌های صنایع پتروشیمی، خودرویی و کشاورزی را به‌طور هم‌زمان نگهدارید تا در اثر سقوط یکی از آن‌ها، سایر سهم‌ها با رشد خود، ضرر ایجادشده را جبران کنند.
البته برای اینکه این تنوع‌بخشی پرتفوی واقعا تاثیرگذار باشد بهتر است در کنار خرید سهام شرکت‌های بورسی، به سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار و صندوق‌های درآمد ثابت، سهامی، طلا، اسناد خزانه اسلامی، گواهی‌های سپرده طلا و اوراق مشاورکت نیز بپردازید. این کار تا حد زیادی ریسک سرمایه‌گذاری در بورس را کاهش می‌دهد.
آشنایی با قوانین سرمایه‌گذاری و رعایت آن‌ها در بازار بورس
سرمایه‌گذاری قوانین مختص به خود را دارد. آشنایی با این قوانین و رعایت آن‌ها است که درنهایت از شما فردی موفق می‌سازد. در غیر این صورت نه‌تنها سودی به‌دست نمی‌آورید بلکه همواره در معرض ازدست‌دادن سرمایه اولیه هستید.
اما منظور از این قواعد چیست؟
قوانین بسیار زیادی درزمینه سرمایه‌گذاری وجود دارد که پیش از ورود به این دنیای پرریسک باید آن‌ها را مطالعه کنید. اما یکی از مهم‌ترین آن‌ها که تاثیر زیادی در کاهش ریسک دارد، دوری از هیجان و تصمیم‌گیری‌های احساسی است. اگر بتوانید دارایی پرتفوی خود را تنها براساس تحلیل و اعتبار سنجی انجام دهید و هیجانات را دخالت ندهید، احتمال موفقیت شما چندین برابر خواهد شد.
کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در بورس با مدیریت زمان
اگر به دارایی‌های خود با دید سرمایه‌گذاری بلندمدت نگاه نمی‌کنید، لازم است تکنیک‌های مدیریت زمان را یاد بگیرید. غیر از این باشد هر آن ممکن است سود به‌دست آمده یا حتی سرمایه اولیه خود را از دست بدهید. اما منظور از
مدیریت زمان چیست؟ این تکنیک چگونه به کاهش ریسک کمک می‌کند؟
مدیریت زمان یعنی بدانید چه وقت باید یک معامله را باز کنید و چه زمانی آن را ببندید. البته این تکنیک نیاز به مهارت زیادی دارد و پس‌از یادگیری اصولی تحلیل‌ها و کسب تجربه در بازارهای مالی، می‌توانید از آن بهره‌مند شوید. با ورود و خروج به‌موقع یک از سهم، دیگر شاهد افت قیمت و به‌تبع آن کاهش سود یا سرمایه خود نخواهید بود.
انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری برای کاهش ریسک
بازار بورس بخش‌های مختلفی دارد و یکی از محبوب‌ترین آن‌ها صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. این صندوقها توسط شرکت‌های سبدگردان مدیریت می‌شوند و با انتخاب آن‌ها دیگر لازم نیست مهارت خاصی یاد بگیرید یا خیلی نگران کاهش سرمایه باشید.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری با این هدف به‌وجود آمدند که سرمایه‌های خرد افراد را جمع‌آوری کنند و با خرید دارایی‌های مختلف، به آن‌ها سود ارائه دهند. صندوقها انواع مختلفی دارند و هرکدام از ریسک به‌خصوصی برخوردار هستند. در ادامه با انواع آن‌ها آشنا خواهید شد.
- صندوق درآمد ثابت: در این صندوقها بخش عمده‌ای از دارایی به سپرده‌گذاری در بانک یا خرید اوراق درآمد ثابت اختصاص داده می‌شود. به همین دلیل نیز از ریسک بسیار پایینی برخوردار هستند. همچنین می‌توانند سود روزشمار به شما بدهند. البته با انتخاب آن‌ها نباید انتظار سود آنچنانی داشته باشید. اما قطعا این راهکار از سپرده‌گذاری در بانک بهتر خواهد بود.
- صندوق سهامی: بخش عمده دارایی این نوع صندوقها معمولا به خرید سهام شرکت‌ها اختصاص داده می‌شود. به همین دلیل نیز روند کلی بازار بورس، میزان سود یا زیان صندوق سهامی را مشخص می‌کند. البته سبدگردان‌های حرفه‌ای، پرتفوی متنوعی می‌چینند تا حتی با ریزش شاخص، سرمایه‌گذاران خرد، با زیان جدی روبه‌رو نشوند.
به همین دلیل به افرادی که تحمل ریسک بالایی دارند اما فرصت معامله در بازار بورس را پیدا نمی‌کنند یا به‌هر دلیلی نمی‌توانند مهارت و دانش لازم برای انجام معاملات را به‌دست بیاورند، توصیه می‌شود دارایی‌های خود را به صندوق سهامی بسپارند تا در کنار کاهش ریسک، احتمال کسب سود را افزایش دهند.
- صندوق مبتنی بر گواهی کالا: یکی دیگر از صندوق‌های محبوب که افراد زیادی مایل به انتخاب آن‌ها هستند، صندوق‌های مبتنی بر گواهی کالا نام دارند. سرمایه جمع‌آوری شده در این مجموعه‌ها به خرید گواهی سپرده طلا اختصاص داده می‌شود. به همین دلیل نیز نوسانات بازار طلا روی سود و زیان سرمایه‌گذاران تاثیر می‌گذارد.
همان‌طور که در صندوق سهامی باید شاخص بورس را مورد بررسی قرار دهید، وقتی سرمایه خود را به صندوق مبتنی بر گواهی کالا بسپارید، باید به بررسی بازار طلا بپردازید. با توجه به اینکه طلا یک سرمایه‌گذاری مطمئن محسوب می‌شود، می‌توانید جهت کسب سود مطلوب این صندوقها را برای سرمایه‌گذاری کنید.
- صندوق سرمایه‌گذاری مختلط: نوع دیگر صندوقها که با نام مختلط شناخته می‌شوند ترکیبی از اوراق با درآمد ثابت و سهام هستند. البته بخش عمده سرمایه در آن‌ها به سهام اختصاص دارد. بااین‌حال وجود اوراق در آن‌ها باعث کاهش میزان ریسک می‌شود. ازاین‌رو می‌توان ریسک این صندوقها را در حد متعادل دانست.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری تنوع بالایی دارند و در چند مورد بالا خلاصه نمی‌شوند. زمانی که برای کاهش ریسک تصمیم به سرمایه‌گذاری در این بخش از بازار بورس می‌گیرید، باید جوانب آن را به‌طور کامل بررسی کنید.
همچنین به دارایی صندوق مورد نظر و میزان سود ماهانه یا سالانه‌ای که ارائه می‌دهد توجه داشته باشید. این موارد در کنار تحمل ریسکی که دارید، در آخر منجر به یک سرمایه‌گذاری مطمئن خواهند شد.
جمع‌بندی
برای کاهش میزان ریسک سرمایه‌گذاری در بورس، مسیر سختی پیش رو دارید. برای این منظور باید با ابزارهای این بازار و انواع تحلیل تکنیکال و بنیادی آشنا شوید. همچنین کسب تجربه و مهارت، آشنایی با قوانین، عدم تصمیم‌گیری هیجانی، داشتن پرتفوی متنوع و سرمایه‌گذاری بلندمدت در کاهش ریسک تاثیرگذار هستند. ضمن اینکه برای اطمینان بیشتر می‌توانید پس‌انداز خود را به صندوق‌های این بازار انتقال دهید.
