با این حال، از اواخر سال 1401 شاهد یک روند افزایشی و منطقی در بازار سهام مطابق با وضعیت اقتصادی بوده‌ایم. با این وجود، در سال 1403 نیز نوساناتی در این بازار مشاهده شد.
در صورت مقایسه بازار سهام با سایر بازارهای سرمایه گذاری سنتی، به روشنی دیده می‌شود که بازار سهام در بلندمدت توانسته است بازدهی بهتری را ارائه دهد.
این امر سوالاتی را در میان علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در بورس به وجود می‌آورد: آیا واقعاً بورس یک بازار مناسب برای سرمایه‌گذاری است؟ چگونه می‌توان حداکثر بازدهی را از این بازار کسب کرد؟ در ادامه، به بررسی دو روش متداول سرمایه‌گذاری در بورس، یعنی خرید انواع صندوق سرمایه‌گذاری و خرید مستقیم سهام خواهیم پرداخت و توضیح می‌دهیم که کدام یک از این روش‌ها می‌تواند بهترین انتخاب باشد. برای افزایش آگاهی در این زمینه و دستیابی به یک سرمایه گذاری جذاب و مطمئن با ما همراه باشید.
سرمایه گذاری مستقیم در بورس
روش متداولی که بسیاری از علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در بازار سهام انتخاب می‌کنند، سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس است. در این روش، سرمایه‌گذار با استفاده از دانش اقتصادی خود و تحلیل روند بازار، نقاط ورود و خروج به سهام خاص را بررسی می‌کند. به این ترتیب، فرد سرمایه‌گذار می‌تواند با داشتن یک کد بورسی، از طریق یکی از کارگزاری‌های معتبر در کشور، اقدام به انجام معاملات بورسی کند.
در مدت شش سال از تاریخ 13 شهریور 1397 تا 13 شهریور 1403، شاخص کل بازار سهام تقریباً 15.28 برابر شده است. این به این معنا است که اگر فردی در این بازه زمانی، سرمایه‌گذاری انجام داده و سبد سرمایه‌گذاری‌اش بازدهی معادل با شاخص کل داشته باشد، شاهد افزایش 1428 درصدی در سرمایه‌اش خواهد بود.
به عنوان مثال، اگر یک سرمایه‌گذار به‌طور مستقیم 100 میلیون تومان در بازار سهام سرمایه‌گذاری کرده باشد و به‌طور متوسط با شاخص کل هماهنگ عمل کرده باشد، در تاریخ 13 شهریور 1403، ارزش سرمایه‌اش به 1 میلیارد و 528 میلیون تومان می‌رسید.
اما با این حال، هنوز کسانی هستند که به دلیل چالش‌هایی که در سال‌های 1399 و 1400 برای بازار بورس ایجاد شد، نسبت به این بازار بدبین هستند. یکی از دلایل اصلی شکست برخی از این افراد، این بود که آن‌ها بدون مهارت‌های تحلیل بازار و دانش کافی وارد این عرصه شدند.
حال این پرسش مطرح می‌شود که چه راه‌حلی می‌تواند به افراد کمک کند تا بدون نیاز به دانش فراوان در زمینه تحلیل بازار، بازدهی بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس بدست آورند؟ پاسخ به این سوال، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس است.
افرادی که می‌توانند در بورس سرمایه‌گذاری کنند
بازار بورس به دلیل ویژگی‌های ذاتی‌اش، به عنوان یک بازار پرریسک شناخته می‌شود. نوسانات قیمت در این بازار به راحتی تحت تأثیر اخبار سیاسی یا اقتصادی قرار می‌گیرد و ممکن است تغییرات زیادی را در زمان کوتاه تجربه کند. از این رو، صندوق سرمایه‌گذاری در بورس بیشتر برای افرادی که تحمل ریسک بالایی دارند، مناسب است.
این سرمایه‌گذاران معمولاً نسبت به نوسانات قیمتی کوتاه‌مدت بی‌توجه هستند و در صورتی که به هدف سرمایه‌گذاری خود نرسند، اقدام به فروش و خروج از بازار نمی‌کنند. برای موفقیت در این عرصه، آگاهی و دانش کافی از روندهای بازار، تحلیل شرکت‌ها، زمان لازم برای بررسی و رصد بازار، ضروری است.
سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس به معنای سرمایه‌گذاری در سهام به شیوه‌ای متفاوت است؛ در این روش، به جای انتخاب مستقیم سهام، سرمایه‌گذار در صندوق‌های سرمایه‌گذاری شرکت می‌کند. اغلب دارایی‌های این صندوق‌ها از سهام تشکیل شده، اما همچنین ممکن است بخشی از آن در سپرده‌های بانکی یا اوراق با درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری شود.
در این حالت، سرمایه‌گذار در انتخاب سهام و سبد سرمایه‌گذاری دخالت نمی‌کند و این وظیفه برعهده مدیران و تحلیلگران صندوق است که با دانش و تجربه بالا به بررسی بازارها می‌پردازند و سبد سهام را متناسب با شرایط بازار به‌روزرسانی می‌کنند.
افرادی که مناسب سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها هستند
صندوق‌های سرمایه‌گذاری به‌ویژه برای افرادی که تمایل دارند به طور غیرمستقیم از افزایش قیمت سهام بهره‌مند شوند، مناسب است. بسیاری از افراد ممکن است زمان و دانش کافی برای بررسی روزانه بازار را نداشته باشند و بدون توجه به این نکات، سهام نامناسبی را انتخاب کنند که نتواند پتانسیل سودآوری لازم را داشته باشد.
در مقابل، مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری به طور روزانه بازار را پایش و تحلیل می‌کنند. در نتیجه بهترین سهام را که قابلیت رشد قیمتی دارد، برای سبد سرمایه‌گذاری انتخاب می‌نمایند.
سخن پایانی
پس از انجام بررسی‌های دقیق در زمینه مقایسه سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی، به این نتیجه رسیده‌ایم که بازار سهام در شش سال گذشته عملکرد نسبتا خوبی از لحاظ بازدهی داشته است. با این حال، نوسانات و تغییرات کوتاه‌مدت در این بازار می‌تواند برای بسیاری از سرمایه‌گذاران، به ویژه افرادی که دانش و زمان کافی برای تحلیل و پیگیری بازار ندارند، چالش‌برانگیز باشد.
به همین دلیل، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی به عنوان گزینه‌ای مناسب برای این دسته از افراد به شمار می‌رود؛ چرا که می‌تواند ریسک‌های ناشی از نوسانات بازار را به میزان قابل توجهی کاهش دهد.
