کمیسیون یکی از هزینه‌های کلیدی در معاملات فارکس است که بسته به بروکر، میزان آن متغیر خواهد بود. تمامی معامله‌گران، به‌دنبال کارگزاری‌هایی با کم‌ترین کارمزد هستند تا هزینه‌های معاملاتی خود را کاهش دهند.

برخی بروکرها، به‌جای دریافت کمیسیون، اسپردهای بالاتری دارند که برای استراتژی‌های خاصی مناسب‌تر است. عواملی مانند نوع حساب، حجم معاملات و تحریم‌ها می‌توانند بر میزان کمیسیون تأثیر بگذارند.

در این مقاله قصد داریم به معرفی، انواع، تفاوت اسپرد با کمسیون، چگونگی و اهمیت انتخاب نوع کارگزار، عوامل مؤثر بر محاسبه، نحوه محاسبه کارمزد و نرخ کمیسیون بپردازیم؛ با ما همراه باشید.

معرفی کمسیون در فارکس

فارکس چیست؟ فارکس بازار جهانی تبادل ارزها است که در آن معامله‌گران به خریدوفروش ارزهای مختلف می‌پردازند. این بازار بزرگ‌ترین و پویاترین بازار مالی جهان است که با نقدشوندگی بالا و نوسانات مداوم، فرصت‌های سودآوری متعددی را فراهم می‌کند.

کمیسیون (Commission) یکی از مفاهیم کلیدی در بازار فارکس است که مبلغ آن بسته به بروکر انتخابی شما متفاوت خواهد بود. برخی از بروکرها کمیسیون کم‌تری دریافت می‌کنند، درحالی که برخی دیگر هزینه‌های بالاتری دارند.

تمامی تریدرها، به‌دنبال بروکرهایی هستند که کمیسیون کم‌تری از آن‌ها دریافت کنند؛ چراکه این بروکرها برای سوددهی بیش‌تر، مفیدتر هستند.

در برخی مواقع، بروکرهایی که به‎دلیل روش‌های خاص خود، کمیسیون کم‌تری دریافت می‌کنند، اسپرد بالاتری دارند. این نوع بروکرها برای معاملات بلندمدت مناسب‌تر هستند و برای تریدرهایی که قصد دارند برای مدت طولانی در فارکس سرمایه‌گذاری کنند، انتخاب خوبی خواهند بود.

بروکرهایی که در ایران فعالیت می‌کنند، به‌دلیل تحریم‌ها و محدودیت‌های زیاد، نمی‌توانند هزینه کمیسیون پایین‌تری ارائه دهند. با توجه به این امر، تریدرها باید حساب خود را با دلار شارژ کنند و سپس، به انجام معاملات بپردازند.

به‌دلیل تحریم‌ها، سیستم‌های مالی ایران اجازه پرداخت مستقیم را نمی‌دهند؛ بنابراین، بروکرها مجبور هستند تلاش بیش‎تری انجام دهند. به همین دلیل، کمیسیون در ایران بالا است و تریدرها مجبور هستند که هزینه‌های بیش‌تری پرداخت کنند.

انواع کمیسیون در فارکس

کمیسیون در بازار فارکس به دسته‌های مختلفی تقسیم می‌شود که هرکدام روش خاصی برای محاسبه هزینه‌های معاملاتی دارند. آشنایی با این انواع، به معامله‌گران کمک می‌کند تا هزینه‌های خود را مدیریت کنند. انواع این کمسیون شامل موارد ذیل است.

کمیسیون ثابت (Fixed Commission)

در این روش، بروکر مبلغی مشخص را برای هر معامله دریافت می‌کند. به‌عنوان مثال، ممکن است برای هر لات استاندارد، 10 دلار کارمزد تعیین شود. این ساختار شفافیت بالایی دارد و معامله‌گران می‌توانند هزینه‌های خود را دقیق‌تر مدیریت کنند. بااین‌حال، مقدار کمیسیون ثابت براساس نماد یا نوع دارایی متفاوت است.

کمیسیون درصدی (Percentage Commission)

برخی بروکرها کارمزد خود را براساس درصدی از ارزش معامله تعیین می‌کنند. برای مثال، ممکن است 0.1درصد از حجم معامله به‌عنوان کمیسیون در نظر گرفته شود. این روش به‌طور معمول در حساب‌های معاملاتی خاصی ارائه می‌شود و بسته به نوع دارایی، میزان کمیسیون تغییر می‌کند.

کمیسیون چند سطحی (Tiered Commission)

در این مدل، میزان کمیسیون براساس حجم معاملات تغییر می‌کند. هرچه حجم معاملات بیش‌تر شود، نرخ کمیسیون کاهش می‌یابد. این روش، انگیزه‌ای برای افزایش حجم معاملات ایجاد می‌کند و برای تریدرهای حرفه‌ای با حجم بالا بسیار سودمند است.

تفاوت اسپرد و کمیسیون در بازار فارکس

در بازارهای مالی، اسپرد و کمیسیون هر 2 به‌عنوان هزینه‌های معاملاتی برای معامله‌گران در نظر گرفته می‌شوند، اما این 2 مفهوم از یک‌دیگر متفاوت هستند.

برخی از بروکرها فقط ازطریق اسپرد هزینه‌های معاملاتی خود را دریافت می‌کنند، درحالی که برخی دیگر کمیسیون می‌گیرند. به‌علاوه، برخی کارگزاران هر 2 روش یعنی اسپرد و کمیسیون را به‌طور هم‌زمان دریافت می‌کنند.

اسپرد تفاوت بین قیمت خریدوفروش یک جفت ارز است که به‌طور معمول به‌صورت پیپ محاسبه می‌شود و باید در هر معامله پرداخت شود. ازطرف دیگر، کمیسیون براساس حجم معامله محاسبه می‌شود و مبلغ ثابتی به‌ازای حجم معین از معامله است.

تفاوت کمیسیون و سواپ در فارکس

کمیسیون و سواپ هر 2 هزینه‌هایی هستند که معامله‌گران در بازار فارکس با آن‌ها مواجه می‌شوند، اما این 2 مفهوم از نظر نوع و عملکرد متفاوت هستند.

کمیسیون به مبلغی اطلاق می‌شود که یک معامله‌گر باید به بروکر پرداخت کند تا بتواند در بازار فارکس معامله کند. این هزینه ثابت و مستقل از مدت‌زمان نگه‌داشتن معامله است و برای هر معامله، مقدار مشخصی را شامل می‌شود.

ازسوی دیگر، سواپ هزینه‌ای است که برای نگه‌داشتن یک معامله درطول زمان باید پرداخت شود. سواپ، زمانی که یک معامله بیش‎از یک روز باز می‌ماند، وارد عمل می‌شود و بسته به اختلاف نرخ بهره میان ارزهای جفت‌ارز مورد معامله، مثبت یا منفی می‌شود.

انتخاب کارگزار مناسب برای معامله در فارکس

انتخاب یک کارگزار مناسب یکی از مهم‌ترین گام‌ها برای شروع فعالیت در فارکس است. هنگام تصمیم‌گیری در مورد کارگزار، علاوه بر اسپرد ارائه‌شده توسط بروکر، باید به موارد دیگری مانند پشتیبانی، لوریج، انواع حساب‌های معاملاتی و کیفیت پلتفرم معاملاتی نیز توجه کنید.

برخی از کارگزاران، اسپردهای خوبی ارائه می‌دهند، اما در زمینه‌های دیگری مانند پشتیبانی یا پلتفرم ضعف‌هایی دارند. برای افرادی که در طول روز تعداد زیادی معامله انجام می‌دهند و حجم بالای معاملاتی دارند، هزینه کمیسیون اهمیت زیادی دارد.

در چنین شرایطی، پرداخت اسپرد برای هر معامله به‌صرفه نیست و کمیسیون به‌دلیل هزینه‌های کم‌تر برای معاملات زیاد، انتخاب مناسبی خواهد بود.

اهمیت انتخاب حساب بدون کمیسیون

برخی بروکرها امکان افتتاح حساب بدون کمیسیون را ارائه می‌دهند که این امر هزینه‌های معاملاتی را به‌طور قابل توجهی کاهش می‌دهد. این گزینه برای معامله‌گرانی که به‌دنبال کاهش هزینه‌های اضافی هستند، انتخابی مناسب است.

عوامل موثر در محاسبه مبلغ کمیسیون فارکس

مبلغ کمیسیون که در بازار فارکس پرداخت می‌شود تحت‌تأثیر چندین عامل مختلف قرار دارد. برخی از این عوامل شامل مدل قیمت‌گذاری کارگزار، نوع جفت ارز مورد معامله، حجم معامله و نوع حسابی که تریدر استفاده می‌کند، است.

توجه به این عوامل هنگام انتخاب کارگزار و بررسی هزینه‌های معاملاتی به شما کمک می‌کند تا هزینه‌هایتان را به‌درستی پیش‌بینی کنید.

به‌طور معمول، وقتی حساب معاملاتی خود را باز می‌کنید، تمامی جزئیات مربوط به کمیسیون و نوع آن در مشخصات حساب ذکر می‌شود. بنابراین، می‌توانید پیش‌از افتتاح حساب، بررسی کنید که این ساختار کمیسیون برای شما مناسب است یا خیر!!

روش محاسبه کمیسیون در فارکس

کمیسیون در فارکس براساس حجم معاملات محاسبه می‌شود. به‌عنوان مثال، بسیاری از کارگزاران برای هر لات معامله شده یک مبلغ ثابت مانند 5 دلار کمیسیون دریافت می‌کنند. ناگفته نماند این مقدار، مبلغی پایه است و در نمادهای مختلف تغییر می‌کند.

به‌عنوان نمونه، برای برخی نمادها مانند (CFDها)، مبلغ کمیسیون بیش‌تر از مقدار پایه است. درواقع، بروکرها به تعادلی بین کمیسیون و اسپرد در حساب‌های معاملاتی خود می‌رسند تا هزینه‌های معاملاتی بهینه‌ای برای تریدرها فراهم کنند. بنابراین، میزان کمیسیون بسته به حساب و نوع نماد می‌تواند متفاوت باشد.

انتخاب نرخ کمیسیون مناسب براساس استراتژی معاملاتی

میزان کمیسیون مناسب برای هر تریدر به نوع فعالیت و استراتژی معاملاتی شما بستگی دارد. اگر حساب معاملاتی شما کوچک است، بهتر است به‌دنبال بروکرهایی با کمیسیون پایین‌تر باشید، چراکه اغلب بروکرها کمیسیون بیش‌تری از حساب‌های کوچک نسبت به حساب‌های بزرگ دریافت می‌کنند.

اگر شما تریدر هستید که تعداد معاملات زیادی در ماه انجام می‌دهید، باید به‌دنبال بروکرهایی با نرخ کمیسیون پایین باشید؛ زیرا هرچه تعداد معاملات شما بیش‌تر باشد، مبلغ کمیسیون پرداختی نیز افزایش می‌یابد.

مثالی از تأثیر کمیسیون بر سود و زیان معامله‌گران

یکی از هزینه‌هایی که تریدرها هنگام معامله در بازارهای مالی باید در نظر بگیرند، کمیسیون بروکر است. میزان این کارمزد تأثیر زیادی بر سود نهایی تریدرها دارد.

برای درک بهتر این موضوع، 2 معامله‌گر را در نظر بگیرید که شرایط و سود یکسانی دارند، اما کمیسیون متفاوتی پرداخت می‌کنند.

تریدر A: معامله‌ای به ارزش 20,000 دلار انجام داده و 500 دلار سود کسب کرده است. او در بروکری فعالیت می‌کند که 1 درصد کمیسیون دریافت می‌کند.

دلار 20000 ×درصد 1 =200
پس، سود نهایی او پس‌از کسر کمیسیون، 300 دلار خواهد بود.

تریدر B: همان معامله را در بروکری با کمیسیون 0.5 درصد انجام می‌دهد. هزینه کمیسیون او برابر است با:

دلار 20000 ×درصد 0.5 =100
سود نهایی این تریدر 400 دلار خواهد بود.

همان‌طور که می‌بینید، تریدر B با پرداخت کمیسیون کم‌تر، 100 دلار بیش‌تر از تریدر A سود کرده است. این تفاوت در معاملات متعدد، تأثیر زیادی بر سودآوری کلی معامله‌گر دارد.

بنابراین، هنگام انتخاب بروکر، توجه به میزان کمیسیون بسیار مهم است. کارمزدهای بالا بخش زیادی از سود شما را کم می‌کنند. پس، بهتر است بروکری را انتخاب کنید که علاوه بر امنیت و سرعت بالا، هزینه‌های معقولی نیز در پی داشته باشد.

جمع‌بندی

کمیسیون یکی از هزینه‌های مهم در معاملات فارکس است که بسته به بروکر، میزان آن متفاوت خواهد بود. برخی بروکرها کمیسیون کم‌تری دریافت می‌کنند، اما اسپرد بالاتری دارند؛ این درحالی است که برخی دیگر، هزینه بیش‌تری بابت کارمزد دریافت می‌کنند.

انتخاب یک بروکر مناسب با کارمزد منطقی، تأثیر زیادی بر سودآوری معامله‌گران دارد.
در بازار فارکس، انواع مختلفی از کمیسیون ازجمله ثابت، درصدی و چندسطحی وجود دارد.

علاوه‌بر این، هزینه‌های دیگری مانند اسپرد و سواپ نیز می‌توانند بر معاملات تأثیر بگذارند. معامله‌گران باید هنگام انتخاب بروکر، به ساختار هزینه‌های آن توجه کنند و گزینه‌ای را انتخاب کنند که با استراتژی معاملاتی آن‌ها سازگار باشد.

درواقع، کاهش هزینه‌های معاملاتی با انتخاب بروکر مناسب، سود نهایی را افزایش می‌دهد. بررسی دقیق شرایط هر بروکر و مقایسه کمیسیون‌ها، یکی از مهم‌ترین گام‌ها برای موفقیت در بازار فارکس است.